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銀行稽核人員年終工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，為此我們要做好回顧，寫好總結(jié)。我們該怎么去寫總結(jié)呢？以下是小編整理的銀行稽核人員年終工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行稽核人員年終工作總結(jié)1
這一年，我和我的團(tuán)隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個比較圓句號。下面，我簡要對20xx年的工作做以下總結(jié)：
一、主要業(yè)務(wù)開展
用三句話來概括，就是20xx年是個上會報告年，20xx年是個開拓創(chuàng)新年，20xx年是個制度規(guī)范年。
（一）20xx年是個上會報告年
隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說呢，20xx年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨(dú)匯報的會議綜合性材料就多達(dá)10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。 《稽核部年度工作計劃》，計劃合計13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡約版和詳細(xì)版，上了2次行長辦公會并通過。
《華夏銀行股份有限公司XX年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。
《華夏銀行市場風(fēng)險管理審計報告》，8678字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。 《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計報告》，董事會通過。
《20xx年1季度稽核監(jiān)督報告》，正文6284字，附件38435字，行長辦公會匯報。 《20xx年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報。
《20xx年上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時制作ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評。
《20xx年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報告》，7017字，董事會通過。
《20xx年度各分行突出風(fēng)險問題分析報告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報。 《20xx年度市場風(fēng)險稽核報告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會報告。此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風(fēng)險狀況。
記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。可以說，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。而20xx年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的2份。
一是全年工作計劃的制定。
20xx年工作計劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風(fēng)險分析的方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得20xx年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。
二是半年度稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。
這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。
為了這份報告的成功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛�；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合�，F(xiàn)場室，將此項工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場室為我們統(tǒng)計各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險提供給我們。報告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險或有特色的經(jīng)營亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。但第一次部內(nèi)會議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點(diǎn)，因此短時期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時間。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn)。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn)，李總給我打了不下20個電話，一個問題、一個字地核實確認(rèn)，報告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個地方注意是否改了。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經(jīng)營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。聽到李總傳達(dá)的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。
（二）20xx年是個開拓創(chuàng)新年
為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們在部領(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。
我們在年初就和部領(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定;從非現(xiàn)場差異化督改到協(xié)同化整改機(jī)制的確定;從現(xiàn)場核整改到非現(xiàn)場督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn)。短短的一年的時間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的`。在這個轉(zhuǎn)變的過程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工，行宇從現(xiàn)場室過來，做過督改后更多地領(lǐng)會到如何在現(xiàn)場檢查問題確認(rèn)的同時就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關(guān)于整改工作制度、實質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的;記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見。正是在大家的共同努力下，20xx年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下12個方面：1.建立整改工作制度。這個制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。
2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問題。
3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。
4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。
5.首次接受北京分行、資金營運(yùn)部等單位的主動溝通整改。 6.探索對分行現(xiàn)場整改理念的講解、一對一專家輔導(dǎo)式督改等方式7.建立日常督改與現(xiàn)場及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式8.建立非現(xiàn)場分析性審核與現(xiàn)場整改核查工作相結(jié)合的工作方式9.建立按季度形成督改工作報告的機(jī)制10.深化現(xiàn)場核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法11.建立現(xiàn)場核查與現(xiàn)場協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法12.建立針對行領(lǐng)導(dǎo)批示問題的快速反映機(jī)制
12個事項中創(chuàng)新類就有10項，上述工作的成效就是全年對XX至20xx年度3746余個內(nèi)外部檢查指出問題進(jìn)行了督改，綜合整改率達(dá)到約94%，比XX年年度的綜合整改率提高了近15個百分點(diǎn)，督改成效非常明顯。
（三）20xx年是個制度規(guī)范年
1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理
銀行稽核人員年終工作總結(jié)2
二0一x年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項，其中常規(guī)稽核8項，內(nèi)控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。
一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望，全身心投
入稽核工作
自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為XX支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、XX支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確�；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，
組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到
工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度，能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效
為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對照和討論，我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前，便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信
簽批印模管理等方面存在的.問題，及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒
布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專業(yè)隊伍，營造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
銀行稽核人員年終工作總結(jié)3
今年以來，我行的稽核監(jiān)察工作在上級管理部門和合作銀行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，全體稽核監(jiān)察人員認(rèn)真學(xué)習(xí)十六大報告，勇于實踐“三個代表”重要思想，緊緊圍繞合行20xx年度整體工作安排部署和農(nóng)金工作會議精神，不斷更新觀念，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，堅持“制度落實、檢查到位、查處有力、標(biāo)本兼治、綜合治
理”的工作方針，認(rèn)真履行指導(dǎo)、教育、預(yù)防和懲處職能，充分發(fā)揮了稽核監(jiān)察工作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的保駕護(hù)航作用，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作合規(guī)、合法和穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下。
一、狠抓規(guī)章制度的貫徹落實，及時查糾違章違規(guī)行為。
為認(rèn)真貫徹落實信貸、財務(wù)會計制度，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營活動合規(guī)合法，稽核監(jiān)察部始終把常規(guī)序時稽核工作放在首位來抓，做到了檢查全面、查處有力、糾改徹底，促進(jìn)了稽核監(jiān)察工作扎實有效開展。
（一）狠抓序時稽核基礎(chǔ)工作，保質(zhì)保量完成各項工作任務(wù)。
一年來，六名統(tǒng)管稽核人員按照合行對序時稽核工作安排，依據(jù)農(nóng)村金融方針、政策、法律、法規(guī)和xx農(nóng)村合作銀行各項管理制度規(guī)定，分片包干對全縣8個支行、1個營業(yè)部及43個分理處的會計計算機(jī)帳務(wù)、出納庫存、財務(wù)收支和信貸業(yè)務(wù)等進(jìn)行了全面系統(tǒng)的現(xiàn)場序時稽核。同時為切實杜絕各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的細(xì)微環(huán)節(jié)中違章違紀(jì)行為發(fā)生，全體稽核人員采取內(nèi)查與外核相結(jié)合的方法，深入到各支行轄內(nèi)的村、組、農(nóng)戶中對收存、收貸、清息及貸款利息結(jié)算保證金等業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查外核，做到了稽核項目全面、稽核內(nèi)容詳細(xì)、稽核時間銜接，后續(xù)稽核復(fù)查和驗收，及時加強(qiáng)了稽核員的履職責(zé)任。全年對各機(jī)構(gòu)的序時稽核達(dá)到四次，使全縣各機(jī)構(gòu)的稽核次數(shù)、稽核項目和工作面都達(dá)到了100。全年稽核工作量：共計審查會計門柜業(yè)務(wù)憑證（包括微機(jī)、手工業(yè)務(wù)）2315994張，檢查出納庫存和安全272次，審查新放貸款7975筆，金額39221.26萬元,對新放萬元以上貸款基本做到逐筆審查，對小額放款視情抽查，全年審查貸款占年累放78，復(fù)核審查財務(wù)收支費(fèi)用19201筆,金額3928萬元。為了達(dá)到規(guī)范管理要求，稽核工作底稿、各種登記表、報告表及總結(jié)等稽核工作資料齊全、手續(xù)完備、責(zé)任明確、有據(jù)可查，并對每個機(jī)構(gòu)稽核結(jié)束時舉行了座談會，現(xiàn)場糾改了業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范問題，全年現(xiàn)場共提出了糾改措施和在經(jīng)營管理中的合理化意見359條，序時稽核工作為全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展起了積極推動作用。
（二）充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，精心輔導(dǎo)現(xiàn)場糾改，有力促進(jìn)全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)運(yùn)行。
從常規(guī)序時稽核情況看，全行絕大多數(shù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及干部、職工業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作責(zé)任心強(qiáng)，所經(jīng)辦業(yè)務(wù)放心可靠，但也有部分會計出納、信貸人員在業(yè)務(wù)工作中，對農(nóng)村金融政策、國家法律、法規(guī)等方面的理解和貫徹執(zhí)行中還存在一些問題，稽核人員本著維護(hù)農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法，從貫徹會計、出納制度和信貸管理的基礎(chǔ)工作入手、從細(xì)微深處入手，從中查找不足，及時準(zhǔn)確地糾正錯誤偏差，對發(fā)現(xiàn)一般性違規(guī)操作問題，稽核人員在現(xiàn)場檢查過程中邊輔導(dǎo)，邊糾改，使問題消化在基層。
在會計帳務(wù)方面：通過近幾年來全體稽核人員現(xiàn)場檢查精心輔導(dǎo)、耐心幫助，質(zhì)量逐年提高，今年全縣各機(jī)構(gòu)的會計憑證合規(guī)，要素齊全，帳務(wù)達(dá)到七相符，從憑證、記帳、會計核算，到會計檔案，都基本上達(dá)到了操作上的規(guī)范化，會計帳務(wù)與過去比較，今年上了一個臺階，但是稽核人員對會計工作用高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，“三鐵”聲譽(yù)對照，也發(fā)現(xiàn)了會計帳務(wù)、會計出納工作中仍有因小失大，違規(guī)操作不可忽視的問題，一是發(fā)現(xiàn)有4個機(jī)構(gòu)的個別三收人員、信貸人員涂改存貸款利息憑證和遲交帳5人次，筆數(shù)不多，金額不大，且行為屬于違紀(jì)苗頭，針對問題，稽核人員及時報告，問題得到及時處理，將問題苗頭消滅在萌芽狀態(tài)；二是發(fā)現(xiàn)有5個機(jī)構(gòu)5筆存、貸會計憑證金額大小寫不符，正確金額應(yīng)為3000元，差錯金額12000元，由于發(fā)現(xiàn)糾正及時，未造成后果；三是在會計帳務(wù)方面發(fā)現(xiàn)有4個機(jī)構(gòu)在未經(jīng)上級允許的情況下，擅自脫離手工分戶帳，序時稽核現(xiàn)場責(zé)令建立補(bǔ)記，達(dá)到總分相符；四是個別機(jī)構(gòu)微機(jī)貸款分戶帳與借據(jù)關(guān)鍵要素不相符，具體是微機(jī)貸款分戶帳的借款人、起息日、到期日與借據(jù)上姓名、起息、到期日不相符，以及帳戶管理中個別機(jī)構(gòu)對原開戶單位、村、組未全面清理上報審批，造成帳戶使用不合規(guī)、缺開戶證、缺預(yù)留印鑒、單位存款支付個人結(jié)算帳戶缺單位出具證明，以及個人銀行結(jié)算帳戶與儲蓄存款戶界定不清等，這些問題在序時稽核時已現(xiàn)場提出了限期糾改要求；五是對各機(jī)構(gòu)每次序時稽核都將往來資金進(jìn)行詳細(xì)核對，同時在核對過程中現(xiàn)場糾正了二個機(jī)構(gòu)內(nèi)外帳戶不符2筆，不符金額184233.09元，及時查找了未達(dá)原因，全部達(dá)到內(nèi)外相符，并且有效的防止往來資金差錯事故的發(fā)生。
在財務(wù)收支方面：一是審查復(fù)核存貸款計息共12173筆1466.1萬元，其中對計息差錯在10元以上多收少付利息100筆10782.62元和少收多付利息106筆9312.55元，現(xiàn)場要求責(zé)任人進(jìn)行補(bǔ)付補(bǔ)收；二是糾正了個別支行費(fèi)用開支發(fā)票無審批及開支發(fā)票不合規(guī)6筆15200.05元。
在信貸管理方面。在本年新發(fā)放貸款中，一是現(xiàn)場糾補(bǔ)了34個機(jī)構(gòu)借據(jù)、合同要素不齊，缺借款人、擔(dān)保人印章及名章不符、
缺審批人簽名、合同承諾書要素不齊54筆，金額1467650元的問題；二是糾正了16個機(jī)構(gòu)貸款利率執(zhí)行不準(zhǔn)共45筆，金額1290600元；三是糾正了20個機(jī)構(gòu)合同檔案資料手續(xù)不齊32筆金額1811300元；四是查出17個機(jī)構(gòu)發(fā)放了三違貸款62筆5439900元，其中，發(fā)放跨區(qū)貸款5筆201000元，化整為零、越權(quán)發(fā)放29筆4475700元，發(fā)放累大戶貸款18筆763200元，對
4個機(jī)構(gòu)集體違規(guī)行為限期收回，否則將按“三違”貸款扣收風(fēng)險金處理；五是現(xiàn)場糾正了擔(dān)保抵押不合規(guī)及合同資料要素不具備法律效力6個機(jī)構(gòu)7筆826000元；六是現(xiàn)場糾正了13個機(jī)構(gòu)71筆585640元缺集體研究記錄和記錄不規(guī)范等問題；七是糾正了14個機(jī)構(gòu)貸新還舊貸款59筆464050元。在各項貸款檢查中，一是糾正了14個機(jī)構(gòu)未按時調(diào)整貸款形態(tài)91筆1948580元；二是糾正2個機(jī)構(gòu)未按規(guī)定建立信貸檔案105筆310250元；三是檢查出8個機(jī)構(gòu)的不良貸款中對借款人、擔(dān)保人未按時發(fā)送催收通知書，致使206筆576757元喪失訴訟時效，對責(zé)任人責(zé)令限期補(bǔ)辦手續(xù)，達(dá)到連續(xù)時效，否則將對其掛風(fēng)險責(zé)任。
除對上述各項業(yè)務(wù)工作全面細(xì)致稽核外，同時對要害崗位和易發(fā)案件的環(huán)節(jié)加大力度排查和監(jiān)督，首先是加強(qiáng)對計算機(jī)門柜業(yè)務(wù)現(xiàn)場稽核工作力度，從制度的貫徹執(zhí)行上進(jìn)行了監(jiān)督檢查，一是發(fā)現(xiàn)和糾正了少數(shù)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤人員臨時性休假，安排雙人臨柜而實際一人臨柜及未經(jīng)授權(quán)人員代班上機(jī)辦理業(yè)務(wù)微機(jī)管理不嚴(yán)密的問題；二是糾正了部分機(jī)構(gòu)微機(jī)業(yè)務(wù)未做到當(dāng)場交叉復(fù)核，業(yè)務(wù)主管日終未對出納現(xiàn)金余額表進(jìn)行核對，造成出納庫存余額表的收付發(fā)生額與微機(jī)現(xiàn)金收付登記簿發(fā)生額不一致的問題；三是糾正了個別機(jī)構(gòu)通兌業(yè)務(wù)不按天清算及清算憑證手工填寫的違規(guī)做法；四是糾正了微機(jī)資料打印不齊、印章不齊、抹帳原因登記不詳細(xì)、重空備份漏登記，對公存款按月對帳不全面的問題。微機(jī)方面，通過稽核人員認(rèn)真細(xì)致檢查，糾正了管理上的薄弱環(huán)節(jié)，有效的堵塞了管理中的漏洞和隱患。其次是加強(qiáng)了對重空憑證從購進(jìn)、保管、領(lǐng)用、銷號到結(jié)存一整套全面檢查和逐張復(fù)核銷號的辦法，從中發(fā)現(xiàn)和糾正了登記不規(guī)范、微機(jī)、手工重空憑證漏銷號、漏登記、漏簽字，管理上不嚴(yán)密的問題，從而有效地堵塞了引發(fā)案件的源頭。再次是對各機(jī)構(gòu)出納庫存現(xiàn)金、重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押物、有價單證及出納的安全保衛(wèi)工作稽核，在出納庫存現(xiàn)金檢查時現(xiàn)場糾正了少數(shù)機(jī)構(gòu)條據(jù)抵庫、庫存現(xiàn)金超高限問題，在庫存的重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押帳、簿、物相符，對部分機(jī)構(gòu)的登記簿記載不規(guī)范及時得到糾改，在各機(jī)構(gòu)序時稽核期間通過觀察發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)會計出納，對帳、據(jù)、款、證等按規(guī)定出入庫，并且出入庫未做到雙人同出同進(jìn)的現(xiàn)象已現(xiàn)場糾正。
除上述各方面項目依照規(guī)章制度全面細(xì)致稽核外，6名稽核人員走出柜臺，深入到村組客戶家中進(jìn)行外核，全年在每個季度每個機(jī)構(gòu)的序時稽核中，對新放貸款、貸款利息（減處、免息）、貸款利息結(jié)算保證金以及單位存款進(jìn)行抽查外核，全年共計外核貸款利息765戶
925筆71.8萬元，外核存款（結(jié)算保證金）584筆
438.5萬元，外核貸款251筆498.8萬元，通過外核，雖未發(fā)現(xiàn)重大的經(jīng)濟(jì)案件問題，但也發(fā)現(xiàn)個別分理處管理松散，放任業(yè)務(wù)工作人員違規(guī)操作，一是糾正了存貸結(jié)合，為貸款清息、內(nèi)部先下帳，不下存折，長期帳折不見面，貸款清息憑證第二聯(lián)長期不交貸戶的問題；二是發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)信貸人員涂改清息憑證日期，表面上做到交帳及時，實際隱藏著遲交帳的問題得到及時處理糾正。
（三）堅持查處并重，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作合法規(guī)范。
為有效地防止各類操作風(fēng)險，遏制違章違紀(jì)行為的發(fā)生，根據(jù)稽核人員檢查反饋的違規(guī)事實，稽核監(jiān)察部認(rèn)真收集整理梳成辮子提交合行總部會議研究決定，在全縣進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰通報。一是會計工作方面：對5名責(zé)任人因重空憑證管理不嚴(yán)導(dǎo)致清息、收貸憑證丟失和短少問題給予了一次性罰款600元，一個機(jī)構(gòu)超核定的庫存限額處以罰款200元，對一名會計人員因不堅持按時記帳和核對科目導(dǎo)致帳、據(jù)不符，給予了一次性罰款300元；對4個機(jī)構(gòu)責(zé)任人因工作不認(rèn)真導(dǎo)致存單及借款合同金額大、小寫不符問題，給予了一次性罰款450元；對一名信貸員擅自篡改清息憑證收款日期給予處罰100元；對一個機(jī)構(gòu)利用會計帳、表搞弄虛作假虛增存款給予了一次性罰款300元；一個機(jī)構(gòu)會計檔案管理不規(guī)范給予了一次性罰款100元；對違反計算機(jī)門柜業(yè)務(wù)操作規(guī)程、違規(guī)操作的5個機(jī)構(gòu)給予了一次性罰款650元。二是信貸管理方面：對一名信貸員擅自更改借據(jù)及合同資料給予處罰200元，一名短少借款合同的處罰100元；對2個機(jī)構(gòu)化整為零和累大戶放款處罰200元；對4個機(jī)構(gòu)貸款抵押未評估，擔(dān)保無承諾和擔(dān)保不合規(guī)以及合同不具備法律效力的給予了一次性罰款820元；對3個機(jī)構(gòu)因貸款本息立據(jù)處罰1350元；2個機(jī)構(gòu)貸款立據(jù)墊息處罰600元；對8個機(jī)構(gòu)貸款利率執(zhí)行不正確及違規(guī)展期問題給予了一次性罰款1200元。對以上問題除經(jīng)濟(jì)處罰外，并都責(zé)令限期糾改，通過從抓制度落實和規(guī)范操作程序入手，采取輔導(dǎo)和處罰相結(jié)合的措施，既教育了職工，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，維護(hù)了規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，又有效地遏制和預(yù)防了大要案件的發(fā)生，把各類事故苗頭和隱患都消滅在萌芽狀態(tài)，確保了全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。
二、圍繞信用社經(jīng)營管理重點(diǎn)，認(rèn)真開展專項稽核檢查。
今年以來，按照合行整體工作安排部署，稽核監(jiān)察部組織實施了6個方面的專項稽核檢查工作。一是為了嚴(yán)肅認(rèn)真地規(guī)范合行財務(wù)核算行為，實事求是、全面真實、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和財務(wù)成果，按照合行安排，元月份合行總部從機(jī)關(guān)抽調(diào)16名管理干部會同8名稽核人員，對全縣原來的12個獨(dú)立核算的信用社（部）20xx年度的會計決算工作組織實施了同步專項稽核，通過現(xiàn)場把關(guān)審核，糾正了提留計提不準(zhǔn)，防止和杜絕了弄虛作假行為發(fā)生，確保了會計信息數(shù)據(jù)和經(jīng)營成果的真實準(zhǔn)確；二是按照合作銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離崗審計有關(guān)規(guī)定，稽核監(jiān)察部組織8名稽核人員按照上級銀監(jiān)部門要求對原18名信用社主任、聯(lián)社正副科長在職期間的崗責(zé)履行、經(jīng)營管理、財務(wù)收支和遵章守紀(jì)等方面進(jìn)行了離任審計，在客觀公正評價任職期間工作的基礎(chǔ)上，針對薄弱環(huán)節(jié)提出了合理化意見。為上級銀監(jiān)部門對合作銀行高級管理人員資格審查提供了重要依據(jù)。同時，對3名退養(yǎng)人員和6名離退休人員進(jìn)行了離崗審計，對以上人員的離崗審計按照審計方案和內(nèi)容，本著實事求是、客觀公正的原則進(jìn)行，重點(diǎn)狠抓了離崗人員各種手續(xù)交接和“三違”貸款的稽核，對原豐東分理處信貸員李某批放的背皮等違規(guī)類型放款5筆，金額106000元問題，已提交合行總部有關(guān)會議研究，從退休工資中按月扣收貸款風(fēng)險金的處理；三是組織6名稽核人員結(jié)合序時稽核工作對各季度職工收回“兩呆”貸款，依法收貸和“三收”人員的手續(xù)費(fèi)報批進(jìn)行了復(fù)查審核，截止年底，全轄機(jī)構(gòu)共申報手續(xù)費(fèi)56.2萬元，經(jīng)復(fù)查后，實際審批手續(xù)費(fèi)50.9萬元，通過復(fù)查把關(guān)糾正了部分機(jī)構(gòu)因錯報超計付比例標(biāo)準(zhǔn)，超范圍列支手續(xù)費(fèi)5.3萬元，杜絕了財務(wù)支出中的跑、冒、滴、漏等問題；四是為了掌握貸款抵（質(zhì)）押物品的真實、合法、有效性，防止貸款抵（質(zhì)）押物品帳、簿、物不符以及擅自退押、換押、空押等違規(guī)問題的發(fā)生，稽核部組織6名稽核人員對全縣42個機(jī)構(gòu)的貸款抵（質(zhì)）押物進(jìn)行了一次全面清理，現(xiàn)場糾正了部分機(jī)構(gòu)帳、簿、物長期不符和登記不規(guī)范等問題；五是按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度辦法》和銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號文件《關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作方案〉的通知》等文件精神，為切實加強(qiáng)合行經(jīng)營管理，有效地預(yù)防和遏制各類案件事故的發(fā)生，結(jié)合本行實際，特制定了重點(diǎn)突出、內(nèi)容全面的專項治理檢查工作方案，在各支行認(rèn)真開展自查的基礎(chǔ)上，合行總部從機(jī)關(guān)和各支行抽調(diào)管理干部及業(yè)務(wù)骨干44人，組成9個工作組，對全行52個營業(yè)機(jī)構(gòu)的會計、出納制度貫徹和計算機(jī)綜合門柜業(yè)務(wù)以及信貸、財務(wù)管理等方面細(xì)化了36個重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行了專項治理檢查，突出了薄弱環(huán)節(jié)、重要崗位和關(guān)鍵人員以及主要業(yè)務(wù)，并堅持檢查與糾改相結(jié)合，采取“邊檢查、邊落實、邊糾正”的方法，對檢查發(fā)現(xiàn)的一般性問題做到現(xiàn)場糾正，就地解決，對發(fā)現(xiàn)部分機(jī)構(gòu)的“三違”放款和違章操作的人和事按照違規(guī)類型認(rèn)真進(jìn)行梳理歸類，在全縣進(jìn)行了通報批評，并責(zé)令限期糾改。通過開展查漏補(bǔ)缺，現(xiàn)場糾正問題，及時堵塞管理環(huán)節(jié)中的漏洞，達(dá)到了教育職工，規(guī)范操作，防范風(fēng)險，促進(jìn)發(fā)展的目的；六是為了檢驗稽核人員工作職責(zé)履行，任務(wù)完成和被稽核單位問題糾改情況等內(nèi)容的后續(xù)稽核，稽核部堅持每個季度開展3個支行營業(yè)部和6個分理處的.再稽核，全年對9個支行和24個分理處進(jìn)行了36次的檢查，通過此項工作開展使查出問題都進(jìn)一步得到全面落實。
三、堅持查防并舉，全方位、多渠道地預(yù)防違紀(jì)案件發(fā)生。
（一）堅持以教育為主，不斷提高員工整體素質(zhì)和制度法紀(jì)觀念。為有效地堵絕和預(yù)防各類經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生，我行堅持以思想教育為主，不斷加強(qiáng)員工的政治、法紀(jì)、制度和職業(yè)道德教育，以增強(qiáng)干部、職工的政策、法紀(jì)觀念。首先是通過各種方法和有效途徑，組織和引導(dǎo)員工認(rèn)真學(xué)習(xí)合作銀行和銀監(jiān)部門案件專項治理及防范操作風(fēng)險等一系列文件精神來增強(qiáng)員工案件防范必要性和重要性的認(rèn)識，采取邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊落實的方法，并結(jié)合崗位工作實際要求每個員工對照自己，自我檢查和剖析，從中查找存在問題根源，做到警鐘長鳴，防微杜漸；其次是為了不斷增強(qiáng)員工的法律意識，將省聯(lián)社和銀監(jiān)部門印發(fā)的案件處理通報等一系違紀(jì)違法案例及時轉(zhuǎn)發(fā)到各機(jī)構(gòu)，在職工隊伍中開展警示教育，使廣大干部職工深刻認(rèn)識案件的產(chǎn)生及其危害，同時在全行上下認(rèn)真開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，并要求廣大黨員干部和全體職工對照反面典型，檢查自己的行為，查找出思想、作風(fēng)、紀(jì)律和制度觀念等方面存在的問題和不足，并提出改進(jìn)的措施和辦法，真正從中吸取教訓(xùn)，不斷增強(qiáng)遵章守紀(jì)的自覺性。通過對廣大黨員干部、職工進(jìn)行了一次生動的黨性黨紀(jì)和法制教育，從而強(qiáng)化了宗旨意識和廉潔奉公、勤政為民意識，為合行系統(tǒng)案件治理和防范構(gòu)筑了一道堅固的思想首先長堤。
�。ǘ﹫猿忠苑罏橹�，全方位、多渠道地預(yù)防各類違紀(jì)案件發(fā)生。為了堵絕和預(yù)防各類案件事故的發(fā)生，我行堅持了分層次管理和預(yù)防，全方位考核、多角度監(jiān)督的辦法。首先是狠抓了層層落實預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任，合作銀行在每年初，董事長都與基層支行簽訂了《xx農(nóng)村合作銀行干部職工保持清正廉潔和預(yù)防違法違紀(jì)經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任書》，稽核監(jiān)察部組織各支行行長與分理處主任簽訂了《干部職工保持清正廉潔和預(yù)防違法違紀(jì)經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任書》，并督促各支行與職工家屬簽訂了《職工監(jiān)督教育協(xié)議書》，建立了一級抓一級，一級向一級負(fù)責(zé)的管理機(jī)制，調(diào)動了一切可以利用的監(jiān)督防范力量，增強(qiáng)了案件防范責(zé)任意識；其次是為了改進(jìn)服務(wù)，塑造良好的農(nóng)金企業(yè)形象，從解決和治理個別機(jī)構(gòu)服務(wù)意識差，嚴(yán)厲打擊違章違紀(jì)行為入手，在全縣26個鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立了群眾監(jiān)督舉報站，由稽核監(jiān)察人員負(fù)責(zé)定期收集群眾舉報信件，并堅持做到對不論來自何方的舉報，內(nèi)容真實與否都堅持有案必查，有力地打擊了歪風(fēng)邪氣，弘揚(yáng)了正氣，保證了合作銀行正常工作秩序和行業(yè)風(fēng)氣的好轉(zhuǎn)。
�。ㄈ┙⒑吐鋵嵟挪橹贫龋瑫r刻掌握職工的思想動態(tài)。為把防范案件工作落到實處，我行加強(qiáng)了組織領(lǐng)導(dǎo)，分級落實管理職責(zé)，合行總部成立了組織機(jī)構(gòu)，各支行行長為案件防范治理第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本轄區(qū)專項治理排查工作，重點(diǎn)對關(guān)鍵人員、重要崗位、主要業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)的排查，發(fā)現(xiàn)問題和不良傾向，采取有效措施及時進(jìn)行制止，同時為了推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，合行總部成立了嚴(yán)禁賭博違法犯罪活動領(lǐng)導(dǎo)小組，在全行上下安排部署了嚴(yán)禁賭博專項治理活動，要求對已發(fā)現(xiàn)的有經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博人員、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要密切進(jìn)行關(guān)注，并明確規(guī)定對一經(jīng)發(fā)現(xiàn)合行干部職工參與賭博活動，嚴(yán)格按照“三個一律”進(jìn)行處理，加強(qiáng)監(jiān)督管理，實行了五級聯(lián)防負(fù)責(zé)制，一級抓一級，一級向一級負(fù)責(zé)的管理辦法，有效地遏制了違法犯罪行為的發(fā)生。
�。ㄋ模┱J(rèn)真調(diào)查信訪舉報，及時查糾違規(guī)行為。今年以來，合行稽核部共收到信訪舉報2件，并及時進(jìn)行了調(diào)查處理，元月份收到縣信訪局批轉(zhuǎn)一村民代某的來信，反映一分理處主任“利用權(quán)利多次向他要1200元利息變相詐騙利息”的問題，稽核部深入基層調(diào)查得知，該代反映的情況與會計帳務(wù)實際不符，其主要原因是該代在原分社所辦的貸款清息、轉(zhuǎn)據(jù)業(yè)務(wù)收據(jù)丟失，無法幫他記憶，導(dǎo)致情況不清、記憶模糊，反映的問題失真，在查清事實的基礎(chǔ)上，找到舉報人清楚的說明了貸款從前到后歸還情況，消除了誤會，他本人表示贊同，并承諾積極歸還結(jié)欠貸款本息。3月份收到縣信訪局批轉(zhuǎn)一村民李某的來信，信中請求“為其發(fā)放貸款購買住宅用地”的反映，及時深入該支行了解情況，并同信貸員到該戶調(diào)查，根據(jù)他家的實際，在落實好擔(dān)保抵押手續(xù)的基礎(chǔ)上，為該李發(fā)放了1.3萬元建房款，該李對合行為老百姓辦事、對群眾來信的高度重視表示感謝；三是從嚴(yán)查處違章違紀(jì)行為，四月份接到一支行反映一分理處信貸員利用工作之便自批自貸和收貸收息不按時交帳等問題，及時進(jìn)行了調(diào)查處理，對責(zé)任人給予了一次性罰款900元，對該分理處主任因放松管理給予了一次性罰款600元，對原會計人員給予一次性罰款500元的處罰，并在全縣進(jìn)行了通報。總之我們本著實事求是，重證據(jù)，重調(diào)查的原則，堅持有案（信）必查，做到熱情接待、不怕麻煩，查清問題按律懲處，保證了合行正常工作秩序和行業(yè)風(fēng)氣的好轉(zhuǎn)。
四、加強(qiáng)稽核人員的思想教育，不斷提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
為了加強(qiáng)稽核隊伍建設(shè)，首先堅持把政治、業(yè)務(wù)、法紀(jì)和專業(yè)理論知識的學(xué)習(xí)不放松，稽核部在每個季度召開的工作總結(jié)和稽核例會上采取以會代訓(xùn)方式，組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的“十六屆三中、四中全會”精神和“三個代表”重要思想的學(xué)習(xí)，積極參加保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，并要求每位稽核人員談?wù)J識、寫心得，結(jié)合本職崗位制定工作計劃和奮斗目標(biāo)。同時加強(qiáng)了稽核監(jiān)察、業(yè)務(wù)知識、黨風(fēng)廉政等方面的政策制度和新出臺的法律法規(guī)以及微機(jī)電腦業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，除定期組織學(xué)習(xí)外，還要求稽核人員堅持自學(xué)，通過學(xué)習(xí)拓寬了知識領(lǐng)域、提高了稽核人員的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力，豐富了專業(yè)理論知識。其次，是加強(qiáng)對稽核人員保持良好的職業(yè)道德和遵紀(jì)守法及自律意識教育，使他們能夠做到嚴(yán)以律己、兢兢業(yè)業(yè)、恪盡職守，在思想上牢固地樹立起高尚的世界觀、人生觀、價值觀、奉行正確的利益觀。從而提高了稽核人員的職業(yè)道德修養(yǎng)，在工作中表現(xiàn)出愛崗敬業(yè)、奮發(fā)向上、樂于奉獻(xiàn)和不怕吃苦的精神。
總之，回顧一年來的工作，xx農(nóng)村合作銀行稽核監(jiān)察工作在合行總部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，在各部室和支行行長的積極幫助配合下，經(jīng)過全體稽核監(jiān)察人員的艱苦努力，深入細(xì)致地開展查訪堵漏、查錯糾偏工作，使xx農(nóng)村合作銀行近年來的違章操作和違法犯罪行為得到有效遏制，職工遵章守紀(jì)意識有了明顯增強(qiáng)，違規(guī)違紀(jì)人員有明顯減少。但隨著計算機(jī)門柜業(yè)務(wù)和上線業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)等，稽核監(jiān)察工作將面臨一些新問題，工作將會更加艱巨，我們只有加強(qiáng)計算機(jī)等新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，熟練掌握各種新知識和技能，在來年的工作中乘著農(nóng)信社改革的春風(fēng)，不驕不躁，取長補(bǔ)短，扎實工作，為xx合行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行稽核人員年終工作總結(jié)4
一、科學(xué)制定稽核工作思路
針對實際，研究制定“一二三四五”
總體工作思路，即：提出了“創(chuàng)新方式、加強(qiáng)力度、擴(kuò)大范圍、保證效果”的稽核工作理念;堅持監(jiān)督與服務(wù)并重;推行對稽核直接對象、業(yè)務(wù)管理部門、稽核人員的三重嚴(yán)格問責(zé);構(gòu)建“監(jiān)事會→稽核審計部→稽核大隊→稽核人員”的四級責(zé)任控制網(wǎng)絡(luò);建立一線員工的自我監(jiān)督、分社主任的實時監(jiān)督、信用社主任的直接監(jiān)督、業(yè)務(wù)科室的職能監(jiān)督、稽核審計部門的再監(jiān)督的五級監(jiān)督防范體系。
二、完善稽核工作制度
先后制定并下發(fā)了《稽核項目質(zhì)量管理辦法》、《稽核現(xiàn)場檢查辦法》、《稽核人員道德準(zhǔn)則》、《稽核員后續(xù)教育辦法》、《內(nèi)部稽核章程》、《稽核員目標(biāo)考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失范監(jiān)察制度》、《干部職工廉政誡勉談話制度》、《XX年稽核人員目標(biāo)考核辦法》等10余個規(guī)范性制度文件，有力推進(jìn)了稽核工作制度化、稽核操作流程化進(jìn)程。
三、創(chuàng)新稽核手段
一是建立了稽核承諾制。每次開展稽核工作，被稽核單位均要對稽核事項作出書面承諾，明確雙方職責(zé)，維護(hù)稽核的嚴(yán)肅性。全年收到書面承諾書378份。二是建立稽核整改回復(fù)制。做到查處與整改并重，對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求在10個工作日內(nèi)提交整改報告，有效地控制了違規(guī)問題“前清后欠”，屢查屢犯的現(xiàn)象。全年收到稽核整改報告96份。三是建立管理建議書發(fā)送制度。對稽核發(fā)現(xiàn)的.重大問題，以監(jiān)事會名義向職能部門發(fā)送管理建議書24份，進(jìn)行風(fēng)險提示，提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽核工作例會制度。將每月第一周星期二定為稽核工作例會日，以此為平臺，定期聽取稽核人員工作匯報，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，提出建議。并在每月主任工作會上通報稽核未整改事項，要求主任當(dāng)場作出口頭說明。全年召開稽核例會12次。四是規(guī)范稽核處罰程序。為使稽核人員充分履行查處職
責(zé)，全面反映暴露問題，將稽核人員發(fā)現(xiàn)的問題提交工作例會進(jìn)行研究，采用統(tǒng)一處罰尺度，以“稽察通報”形式將處理結(jié)果向全轄通報。全年共編發(fā)“稽察通報”12期五是規(guī)范稽核載體。為提高稽核人員工作效率，為每名稽核人員配備電腦筆記本，統(tǒng)一制作并使用規(guī)范化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調(diào)閱清單、稽核處罰通知書、發(fā)現(xiàn)問題移交書、稽核整改通知書等，達(dá)到了稽核工作文本的格式化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。六是創(chuàng)辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編發(fā)12期，設(shè)置了稽核工作動態(tài)、稽核工作探索、稽核工作專題報道、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、稽(！)核風(fēng)險提示等欄目，針對業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了剖析、規(guī)范、引導(dǎo)和提示，豐富了員工的業(yè)務(wù)知識，有效地規(guī)范了操作行為。并以公文方式發(fā)表金融信息9篇、金融調(diào)研3篇，被多家媒體采用。
四、設(shè)計業(yè)務(wù)操作監(jiān)管流程
為盡量減少業(yè)務(wù)操作風(fēng)險發(fā)生，在3月組織編寫了“農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化
操作監(jiān)管流程”一書，并印發(fā)到每位員工手中。該書編印后，得到四川省聯(lián)社高度評價和肯定，在該書基礎(chǔ)上，經(jīng)省聯(lián)社完善改編后的《四川省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》一書已正式出版，并在全省農(nóng)村信用社推廣實施，成為指導(dǎo)全省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化操作的范本。
五、強(qiáng)化核心工作，加大稽核力度
一是全面覆蓋，做好序時稽核。全年開展序時稽核342社次，40個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均稽核到12月份底，稽核面均達(dá)100%;二是重點(diǎn)突出，抓好專項稽核。全年共實施專項稽核6次，共計稽核檢查191社次;三是注重整改落實，做好后續(xù)稽核。共計實施后續(xù)稽核191社次，形成后續(xù)稽核報告58份;四是務(wù)求實效，認(rèn)真開展再稽核工作。先后對白沙、官渡、大竹9個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行再稽核，對存在的問題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。
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