【精選】投資實習(xí)報告三篇

　　隨著個人素質(zhì)的提升，報告的適用范圍越來越廣泛，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。相信很多朋友都對寫報告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家收集的投資實習(xí)報告3篇，希望能夠幫助到大家。

投資實習(xí)報告 篇1

　　掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實習(xí)五個月了。對于過慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切好像還是在暑假剛開始實習(xí)的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠。

　　也許真是印證這個道理:當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候,你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個很好的歷練,更是學(xué)生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后,你不再是一個學(xué)生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應(yīng)該像所有人一樣,成熟、認真、自立和堅強。

　　實習(xí)從報到開始,首先是跟公司簽訂了實習(xí)協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的IPO項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導(dǎo)老師待人很好,跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。

　　剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解,所以老師派的任務(wù)相對簡單。但后來隨著實習(xí)深入,我慢慢承擔(dān)起和職責(zé)更重大的工作。細細數(shù)來,在這五個月的實習(xí)過程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

　　工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎(chǔ)。

　　我把整理工作底稿分成三個部分流程。第一階段是文件收集。《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務(wù)及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。

　　我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應(yīng)文件和憑證。這實際上是一個溝通的過程,因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點制定,并不是適用于所有企業(yè)。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應(yīng)調(diào)整。

　　通過這個溝通,我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

　　第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件,我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握,這將是我們開展以后各項工作的基礎(chǔ)。而且這個過程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題,并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

　　第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本,內(nèi)容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復(fù)利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。

　　《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對于擬上市獨立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且,整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主,所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定,結(jié)合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

　　下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容:(1)是否存在重大的關(guān)系交易?我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方,關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允,關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭,若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。

　　(3)主要資產(chǎn)的獨立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設(shè)備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán),是否具備獨立盈利能力。

　　(4)報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。(5)社會保險的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。(7)財政補貼的合法性,企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。(8)PE核查,PE的資格、人數(shù),是否存在****、代持的嫌疑。

　　招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后,指導(dǎo)老師讓我獨自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進步。

　　風(fēng)險因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面,是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式,各風(fēng)險點有較深刻的認識。

　　董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履歷,持有發(fā)行人股份及對外投資情況,是否具備任職資格。

　　公司治理一節(jié)相對簡單,主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。

　　財務(wù)會計信息及和管理層討論兩節(jié),前者是企業(yè)三年一期的'財務(wù)數(shù)據(jù)及主要會計制度等內(nèi)容,后者主要是對企業(yè)的財務(wù)狀況及盈利能力等情況進行分析。

　　其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔(dān)保等其它重要事項。

　　除以上內(nèi)容外,我還負責(zé)過輔導(dǎo)備案材料的撰寫,參與過立項問題的答復(fù)。

　　雖然只是五個月的實習(xí),但是完全不同于學(xué)校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。

　　參加實習(xí)工作后,感覺在學(xué)校里學(xué)習(xí)方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應(yīng)用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學(xué)習(xí)的更高層次要求就是在于學(xué)以致用,在于解決人們碰到的實實在在的問題,但在在學(xué)校里根本不可能存在這種機會。實習(xí)工作讓我認識到實踐工作的重要性。

　　實習(xí)工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務(wù)機構(gòu),其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責(zé)、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

　　學(xué)習(xí)和工作是兩個差別很大的過程。學(xué)習(xí)主要是一個自主的過程,學(xué)什么、如何學(xué)都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作,如何與其溝通是一個很需要技巧的事情:選擇恰當?shù)臏贤▽ο�、明確溝通意圖等。而且,向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式,將目標分解依次提出。

　　作為中介機構(gòu),培養(yǎng)服務(wù)意識很重要,切實為企業(yè)解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準,以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。

投資實習(xí)報告 篇2

　　一個月的實習(xí)說長不長，說短不短。上海萬向是家主要投資于期權(quán)期貨的投資公司。主要產(chǎn)品是國外金屬。由于我們該專業(yè)課還沒具體學(xué)習(xí)。故對我而言是個全新的領(lǐng)域。剛開始的幾天，什么都不知道，只得從頭學(xué)起，公司的一位投資部成員給了我?guī)妆緦�業(yè)參考書，只有加班加點學(xué)習(xí)了。一星期過去了，漸漸開始適應(yīng)公司的環(huán)境和企業(yè)文化。也開始能夠初步看懂一些圖表和數(shù)據(jù)了。公司領(lǐng)導(dǎo)逐漸讓我閱讀一些英文商業(yè)報告。都是摩根斯坦利等著名投資銀行的研究報告。這時才發(fā)現(xiàn)，英文到用時方恨少��！這可不是應(yīng)付考試，這可是實實在在的閱讀理解。在英文字典的幫助下，總算“啃”完了不薄的一疊英文資料。剛松了一口氣，公司就提高了要求，要求我翻譯兩篇宏觀經(jīng)濟評述的文章。那更馬虎不得，重要句子一個字一個字的“摳”。這時才發(fā)現(xiàn)專業(yè)英語應(yīng)該好好地學(xué)。隨時在網(wǎng)上查找信息了。每日下午，公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略，這于我而言，是個極好的學(xué)習(xí)機會，我也不時擇機就投資方面的問題請教專家。

　　一個月的親身經(jīng)歷使我對期貨有了初步感性的認識。我覺得，期貨業(yè)不同于股票，他通過資金的杠桿作用原理，以小博大，收益高，風(fēng)險也大。在期貨業(yè)中，基本面的分析和技術(shù)面的分析緊密相連。最重要的是對價格走勢變動的預(yù)測。同時，由于公司涉及的是倫敦的LME金屬市場，而這一切又與美國紐約道瓊斯股指緊密相關(guān)。而近期走勢不僅與此相關(guān)，還受大額基金一舉一動的直接干預(yù)。我在公司的一段時間，正是紐約股市暴跌的時刻，公司的幾只主要產(chǎn)品都被迫止損。沒有正確的投資理念、沒有好的投資策略，沒有良好的心態(tài)，是絕對不可能有好的投資收益的。一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實際應(yīng)用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關(guān)專業(yè)知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應(yīng)用，并且更重要。因為它是工作的具體內(nèi)容。

　　一個月的親身體驗中，我總結(jié)出了個人在以下幾個方面的心得：

　　一、英語能力在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學(xué)習(xí)的真正應(yīng)用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè)，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告，所以，以后的英語學(xué)習(xí)，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。在公司期間，我還有幸參與了一次外商見面洽談會，在今后這個國際一體花的社會里，我們與外商直接交流和貿(mào)易的`機會必將大大增多，這就對我們的聽說能力提出了更高的要求。

　　二、專業(yè)知識金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè)，由于我們期權(quán)期貨這門課要到下個學(xué)期作為專業(yè)課學(xué)習(xí)。故很多專業(yè)術(shù)語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業(yè)上，這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設(shè)，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學(xué)專業(yè)知識�！懊妗币獜V，“點”要專。

　　三、學(xué)習(xí)能力現(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學(xué)習(xí)的能力，并要以一種終身學(xué)習(xí)的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時，要注意理論學(xué)習(xí)和實踐能力的結(jié)合。要以理論指導(dǎo)實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學(xué)專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應(yīng)該調(diào)整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應(yīng)新工作發(fā)展的需要。

　　四、適應(yīng)能力這不僅包括對于一項新工作的適應(yīng)，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！

　　總之，這一個月的實踐鍛煉，是我們大學(xué)生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎(chǔ)。在此，還是要感謝上海萬向投資有限公司所有成員（特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事）對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關(guān)心和幫助，這次活動不會如此順利。

投資實習(xí)報告 篇3

　　近幾年，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的生活水平日益提高，家庭資金也日漸充裕，但是大多數(shù)人都不會很好的利用自己的資產(chǎn)，不會對自己的資產(chǎn)進行合理的規(guī)劃。現(xiàn)實生活中，缺乏投資理財觀念的人還是占有很大部門比例，很多人都會選擇將自己閑置的資金放入銀行來獲取微薄的利息，而不肯將資金進行合理的組合投資，獲得更大的利潤。因此，為了更好的管理自己資金，進行投資理財相關(guān)知識的學(xué)習(xí)在當今社會已是必不可少的。

　　進行了半學(xué)期投資理財綜合實訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，通過老師課堂上對各種投資理財方式的講解，而后對課后布置的案例進行實際分析和操作，讓我在此課程上收獲不少。首先，不管是對一個家庭還是個人進行投資理財規(guī)劃，必須先先對該家庭或是個人的財務(wù)狀況進行具體的分析，在財務(wù)報表中，最為重要的有資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，因此可以著重從這幾個方面進行。然后再進行財務(wù)比率的分析，從結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負債比率等方面入手，從變現(xiàn)能力、營運能力、長期償債能力、盈利能力、投資收益、現(xiàn)金流量方面分析該家庭或是個人的財務(wù)狀況。針對家庭或是個人目前財務(wù)狀況的分析，制定出適合該家庭或是個人的理財目標，目標的制定可以根據(jù)期限分別制定長期目標與短期目標。制定了理財目標之后，就接著理財規(guī)劃幾投資建議。

　　投資理財需要根據(jù)的理財目標而定，如養(yǎng)老、保障、投資、強制儲蓄、應(yīng)急等不同的理財目標有不同的流動性、資金安全、收益、期限等需求，適宜于不同的理財產(chǎn)品。在理財之前，還需要考慮保障需求以及近期的大筆開支，在這些開支都已經(jīng)進行了之后，剩余的資金才屬于閑置資金。在閑置資金中，需要根據(jù)風(fēng)險偏好來確定投資比例，偏激進，能承受較高風(fēng)險以期獲得較高收益，可以考慮多配置偏股票類的基金，偏穩(wěn)健則可以考慮多配置存款、銀行理財產(chǎn)品、債券基金等。以家庭為例，在短期的理財規(guī)劃中，可以進行理財產(chǎn)品的購買，比如股票型基金、貨幣型基金等；在家庭金融資產(chǎn)增值規(guī)劃中，根據(jù)偏好類型，對無風(fēng)險資產(chǎn)、低風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險投資進行比例的分配。理財規(guī)劃的過程中，也要重視家庭資產(chǎn)的流動性管理以及合理避稅規(guī)劃等方面。在中長期的理財規(guī)劃中，如果家庭里邊有子女的話，要及早進行子女的教育金儲備規(guī)劃。另一方面也對家庭的長期期權(quán)投資以及養(yǎng)老醫(yī)療保險方面進行規(guī)劃。進行投資理財規(guī)劃是為了更好的運作的資金，讓投資者獲得最大的效益，從而能從各方面提高自己的生活水平和生活質(zhì)量，因此在進行投資理財建議的時候需要考慮各個方面，將各個投資理財方案進行對比，將最佳方案投入使用。就像之前布置的作業(yè)中的案例一樣，如果不懂得投資自己手中的資金，即使是一個生活水平較高的家庭，面對突如其來的意外，對一個家庭的打擊是致命的。對家庭進行投資理財規(guī)劃，是對整個家庭負責(zé)的一種行為。進行投資理財規(guī)劃，能夠為家庭（個人）增加收益，從而可以提高家庭的生活水平；進行金融風(fēng)險資產(chǎn)組合投資，能夠?qū)⒃谠黾邮找娴那闆r下分擔(dān)風(fēng)險；對醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險方面進行投資可以為自己的將來形成一份保障。

　　通過投資理財綜合實訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，讓我學(xué)到了很多，不僅是在多資金的運作上，也讓我對“投資”這兩個字理解更加深刻，正如一個大家耳詳能熟的'理念：“把你的財產(chǎn)看成是一筐子雞蛋，把它們放在不同的地方：萬一你不小心碎掉其中一籃，你至少不會全部都損失”。 雞蛋必須放在不同籃子的主要目的是，使你的投資分布在彼此相關(guān)性低的資產(chǎn)類別上，以減少總體收益所面臨的風(fēng)險。當今社會是不斷發(fā)展進步的，作為一名時代的大學(xué)生，我們必須學(xué)會投資理財。除了

　　資金的方面的投資，我們也得學(xué)會對自身的“投資”。 有個名人曾說過：對于自身的投資是最大的投資。的確如此，自身投資也分兩個方面，硬件方面和軟件方面：硬件方面就是要做好身體素質(zhì)的鍛煉，也就是健身理財，這一點已經(jīng)得到越來越多人的認可；軟件方面就是要拓寬知識面，不斷學(xué)習(xí)，提高自己。就像資金投資一樣，投資會有回報，我相信對自身的投資也是一樣的，因此我們得學(xué)會多方面的“投資”。

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